Политика «Знай своего клиента»

«Знай своего клиента», от англ. Know Your Client или KYC (далее — «KYC») относится к банковскому регламенту «Знай своего клиента», который финансовые учреждения и другие компании должны выполнять для идентификации своих клиентов и получения соответствующей информации, необходимой для установления с ними финансовых деловых отношений.

1. Определение и значение

В данном документе «Знай своего клиента» («KYC») следующие слова должны иметь значение, приписанное им соответственно:

* «KYC» означает политику «Знай своего клиента»
* «Компания» относится к компании Markets-Soft (Horizons Ltd)

2. Что такое KYC?

KYC — аббревиатура фразы «Know Your Client», обозначающей «знай своего клиента», является обязательным нормативным требованием в процессе идентификации клиента. Markets-Soft будет запрашивать документы, необходимые для определения подлинной личности и бенефициарного права собственности на счета, источники средств, характер бизнеса клиента, разумность операций на счете в связи с бизнесом клиента и т. д. согласно Закону о борьбе с отмыванием денег и терроризмом от 2008 и Закону Эстонии о борьбе с отмыванием денег от 1998, чтобы повысить эффективность подхода, основанного на оценке риска, путем введения новых процедур. Целью директив KYC является предотвращение намеренного или ненамеренного использования инвестиционных фирм криминальными элементами для отмывания денег.

В рамках нашей дисциплины, связанной с соблюдением директив о ПОД, мы расширили приведенный ниже список «Знай своего клиента» (KYC), в котором указана информация и документы, которые необходимо представить для рассмотрения чтобы стать клиентом Компании.

3. Необходимая информация

KYC состоит из двух компонентов — Личности и Адреса. Каждый человек, желающий открыть счет, должен предоставить документы, удостоверяющие личность и подтверждающие адрес проживания.

Необходимые документы:

• Удостоверение личности или паспорт.
• Счет за коммунальные услуги или выписка из банка сроком давности не более чем шести (6) месяцев (для подтверждения адреса).
• Копии кредитной карты, используемой при депозите.
• Лицевая сторона карты, на которой видны 4 последние цифры номера, срок действия и полное имя.
• Тыльная сторона карты с вашей подписью и скрытым CVV кодом.

4. Цели политики KYC

Предотвратить использование Компании криминальными элементами для осуществления операций по отмыванию денег.

Способствовать Компании надлежащим образом знать/воспринимать клиентов и их финансовые операции и, таким образом, позволять им легко управлять рисками.

Осуществлять достаточный контроль для выявления и сообщения о подозрительных и/или потенциально незаконных действиях в соответствии с применимыми законами и процедурами.

5. Важность соблюдения процедур политики KYC

Процедура KYC является частью законов о борьбе с отмыванием денег, которые направлены на предотвращение получения прибыли в результате незаконных и криминальных действий.

6. Как отправить свои документы

Пожалуйста, сделайте скан-копии или качественные фото ваших документов, сохраните изображения в формате jpeg и отправьте их по эл. адресу [email protected] или загрузите документы в процессе регистрации на сайте www.markets-soft.com.

7. Конфиденциальность

Markets-Soft обязуется защищать вашу конфиденциальность. Вся предоставленная вами информация является конфиденциальной. Мы собираем личную информацию клиентов, чтобы соблюдать действующие законы и правила. Мы не передаем вашу информацию третьим лицам.